Dlaczego jest obowiązkowe. Przepisy przeciwdziałania praniu pieniędzy obejmują dostawców usług kryptoaktywów. Dodatkowo od 30 grudnia 2024 r. w UE obowiązuje „travel rule” dla transferów kryptoaktywów — dostawcy przesyłają dane nadawcy i odbiorcy.
Przykład. Przy zakładaniu konta giełda prosi o zdjęcie dowodu osobistego, selfie i podanie źródła środków. Przy wypłacie kryptowalut na zewnętrzny portfel może dodatkowo poprosić o potwierdzenie, że portfel należy do Ciebie — to efekt travel rule.
„Giełdy bez KYC”. Platformy działające w UE bez weryfikacji zwykle robią to bez wymaganego zezwolenia — ryzykujesz blokadę środków i brak jakiejkolwiek ochrony. Nadzorcy publikują ostrzeżenia przed takimi podmiotami.
Jak sprawdzić giełdę. Zobacz, czy podmiot ma autoryzację MiCA (CASP) i paszport na Polskę w rejestrze ESMA.