Siguenos en 
o únete al nuestro 
Hay muchos indicios de que pronto entrará en vigor un nuevo reglamento de la UE que apoyará las actividades destinadas al blanqueo de dinero en criptomonedas. La Directiva MiCA no parece garantizar suficiente seguridad en este ámbito.
Comercio seguro de criptomonedas
En marzo, el Parlamento Europeo aprobó el reglamento MiCA, que será el primer reglamento del mercado de criptomonedas de la UE. Aunque todavía es difícil evaluar cómo funcionará este documento en la práctica, ya están previstas más acciones para contrarrestar el uso delictivo de las criptomonedas.
El Parlamento Europeo, en cooperación con el Consejo Europeo, ha desarrollado un proyecto de ley cuyo objetivo es aumentar la seguridad de las transacciones de dinero digital. Esta ley tiene como objetivo garantizar la capacidad de rastrear transferencias de criptomonedas y bloquear transacciones cuestionables. Esta ley complementaría la directiva MiCA, que presta muy poca atención a las cuestiones de seguridad.
El principio deregla de viaje"
Las actividades llevadas a cabo a nivel de la UE, de acuerdo con la posición oficial del Parlamento Europeo, tienen como objetivo trasladar el principio conocido como "regla de viaje" aplicable en las finanzas tradicionales, también a las transferencias de criptomonedas. Afirma que la información sobre el origen del activo y su beneficiario "viajará" con la transacción y se almacenará en cada lado de la transferencia. Las entidades que presten servicios de criptomonedas estarán obligadas a poner estos datos a disposición de los servicios pertinentes en caso de irregularidades relacionadas con las transacciones financieras.
Contrarrestar los delitos financieros en Europa
También parece razonable que el Reglamento abarque también los llamados billeteras no alojadas, que deben entenderse como aquellas billeteras que no están asociadas con intercambios o corredores centralizados tradicionales. Vale la pena agregar que tal demanda fue rechazada hace algún tiempo por las autoridades británicas, que no dieron su consentimiento para rastrear estas billeteras.
Mientras tanto, el nuevo reglamento de la UE que regula la transferencia de fondos financieros tiene como objetivo implementar requisitos adecuados para las transferencias de criptomonedas. Al mismo tiempo, las entidades que ofrezcan servicios relacionados estarán obligadas a recoger y compartir los datos de sus clientes, si fuera necesario.
Todas estas actividades tienen como objetivo hacer que las transacciones de criptomonedas sean más seguras y al mismo tiempo reducir la escala del fraude y el lavado de dinero.
