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Hay muchos indicios de que pronto entrará en vigor un nuevo reglamento de la UE, que apoyará las actividades destinadas al lavado de dinero en criptomonedas. La directiva MiCA no parece garantizar suficiente seguridad en esta área.
Comercio seguro de criptomonedas
En marzo, el Parlamento Europeo aprobó la regulación MiCA, que será la primera regulación del mercado de criptomonedas de la UE. Aunque todavía es difícil evaluar cómo funcionará este documento en la práctica, ya se planean más acciones para contrarrestar el uso delictivo de las criptomonedas.
El Parlamento Europeo, en cooperación con el Consejo Europeo, ha desarrollado un proyecto de ley para aumentar la seguridad de las transacciones de dinero digital. Este acto es para garantizar la posibilidad de rastrear las transferencias de criptomonedas y bloquear las transacciones que generan dudas. Esta ley complementaría la Directiva MiCA, que dedica muy poca atención a las cuestiones de seguridad.
principio "regla de viaje"
Las actividades realizadas a nivel de la UE, de acuerdo con la posición oficial del Parlamento Europeo, tienen como objetivo trasladar el principio conocido como "regla de viaje" aplicable en las finanzas tradicionales, también a las transferencias de criptomonedas. Establece que la información sobre las fuentes del activo y su beneficiario "viajará" con la transacción y se almacenará en cada parte de la transferencia. Los proveedores de servicios de criptomonedas deberán poner estos datos a disposición de los servicios pertinentes en caso de irregularidades relacionadas con el volumen de negocios financiero.
Contrarrestar los delitos financieros en Europa
También parece justificado que el reglamento también deba cubrir los llamados billeteras no alojadas, es decir, aquellas billeteras que no están relacionadas con los intercambios o corredores centralizados tradicionales. Cabe agregar que tal postulado fue rechazado hace algún tiempo por las autoridades británicas, al no permitir el rastreo de estos monederos.
Mientras tanto, el nuevo reglamento de la UE que rige la transferencia de fondos tiene como objetivo implementar los requisitos pertinentes sobre las transferencias de criptomonedas. Al mismo tiempo, las entidades que ofrezcan servicios relacionados estarán obligadas a recopilar y compartir los datos de sus clientes, en caso de ser necesario.
Todas estas actividades tienen como objetivo hacer que las transacciones de criptomonedas sean más seguras y, al mismo tiempo, reducir la escala del fraude y el lavado de dinero.
