¡Detén la pérdida! ¿Cómo no perder? Riesgo de invertir en bitcoins, criptomonedas

Stop Loss (SL) es un método para proteger el capital y gestionar el riesgo de inversión. La gestión del capital es una de las habilidades más importantes., que debe tener el inversor. Se dice que es mucho más difícil mantener el capital que ganarlo. En este artículo mostraremos cómo evaluar de forma independiente el riesgo de invertir en bitcoins y criptomonedas y otros activos, así como cómo utilizar el stop loss en el intercambio de criptomonedas.

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¿No inviertes? ¡Estás perdiendo capital!

Invertir siempre implica riesgo. Sin embargo, es imposible no invertir. Como dicen economistas experimentados y agentes bursátiles, la falta de una posición también es una posición. Si mantiene sus ahorros en dólares o zloty polacos, tendrá posición larga en esta moneda, es decir, estás jugando para aumentar o mantener su valor en relación con productos y servicios. Desafortunadamente, la inflación hace que el dinero fiduciario pierda valor con regularidad. Por lo tanto, según los datos del Banco Nacional de Polonia y de la Oficina Central de Estadística, si mantiene sus ahorros en zlotys polacos, perderá varios puntos porcentuales al año. Sin embargo, se trata de datos sobre inflación utilizando el método de la cesta elaborado por la Oficina Central de Estadística. No tienen en cuenta la impresión masiva de dinero sin financiación que se está produciendo actualmente. Tampoco tienen en cuenta que la compra de una casa o apartamento constituye una parte mayor del gasto total de una familia a lo largo de su vida, y que los apartamentos se encarecen casi un diez por ciento año tras año. Un aumento del precio del perejil, aunque sea del 100%, no afectará tanto al ciudadano medio como un aumento del precio de un apartamento de cien mil zlotys que ha estado ahorrando durante muchos años.

Los depósitos bancarios son muy seguros, pero sus tipos de interés son tan bajos que no compensan la inflación, por lo que seguimos perdiendo. Además, en tiempos difíciles, los bancos pueden quebrar y el fondo de garantía destinado a asegurar nuestros fondos no es ilimitado (especialmente después del escándalo SKOK).

Los bonos del Tesoro también tienen tasas de interés bajas. Se supone que son seguros, pero ¿cuántos países han quebrado ya? Ni siquiera los antiguos bonos del tesoro polaco fueron canjeados: el Estado hizo trampa y la gente perdió sus ahorros.

Si no queremos ceder ante la inflación, deberíamos invertir.

Stop Loss: ¿qué es?

Al invertir capital, decidimos correr el riesgo de perderlo total o parcialmente. Lo más importante es poder determinar qué parte del capital podemos permitirnos perder. Al comprar un determinado activo, no sólo se debe soñar con grandes ganancias. Este beneficio también debe compararse con la posible pérdida si el tipo de cambio no va en la dirección que nos gustaría.

Compramos bitcoins por 10000 dólares. ¿Cuáles son nuestras suposiciones? ¿Queremos conservarlo durante un año más, dos, cinco o hasta un determinado nivel de precios: 20000 dólares, 100000 dólares? Suponemos que lo conservaremos durante un máximo de tres años y lo venderemos por 50000 dólares. Sin embargo, ¿qué haremos si después de nuestra compra el precio baja a $9500 u $8000? ¿Lo conservaremos? ¿Qué pasa si continúa disminuyendo? ¿Tenemos alguna? stop loss, es decir, una estrategia de qué hacer cuando las cosas no salen como queremos. ¿Cuánto estamos dispuestos a perder? ¿Nos hicimos esta pregunta antes de comprar este bitcoin?

Algunos inversores dirían que hay que conservar un activo determinado hasta que se vuelvan a obtener ganancias, porque no se vende con pérdidas, y hasta que no se vende, no se generan pérdidas.

No estoy de acuerdo con esta afirmación. La pérdida es al momento de la compra. Teníamos dólares o zlotys y ahora no los tenemos, los hemos perdido porque no podemos comprar productos básicos con ellos. ¿Qué pasa si el precio nunca vuelve al precio que compramos? Esperaremos un año, dos, cinco, diez, congelando capitales que podrían hacernos ganar dinero en otra inversión. ¿Qué pasa si el precio nunca alcanza este valor? ¿Nunca venderemos y afirmaremos que no hay pérdida? ¿Qué pasa si nos enfermamos y necesitamos estos fondos para el tratamiento, y son una inversión con pérdidas, en un momento dado -80%? ¿Qué pasa si el precio baja a cero? Sin stop loss, aceptamos la pérdida del 100% del capital invertido..

Tipos de stop loss

La diversificación implica dividir todo el capital acumulado en muchas inversiones diferentes, cada una de las cuales implica un riesgo específico. Antes de invertir dinero debemos valorar cuánto podemos ganar y cuánto podemos perder. ¿Es la relación entre posibles ganancias y pérdidas lo suficientemente alta y esta inversión es rentable? Si decidimos hacerlo, ¿qué mecanismo de stop loss deberíamos utilizar para no perder más de lo acordado? ¿Venderemos con pérdidas a algún precio previamente acordado?

Detener la pérdida de capital

Si estamos ante una inversión muy arriesgada, que incluye invertir a largo plazo en... Bitcoin o incluso a corto plazo en monedas alternativas, vale la pena considerar el uso de un stop loss sobre capital. ¿Qué significa?

Invertimos sólo una parte de nuestros ahorros en una acción determinada (por ejemplo, el 2% del capital) y aceptamos la pérdida de todo lo que hemos invertido. No venderemos con pérdidas. Aguantaremos hasta que obtengamos ganancias satisfactorias. Si el precio de una criptomoneda determinada cae a cero, es una lástima. El riesgo se calculó en la inversión. Esto no nos hará perder todos nuestros ahorros, porque los fondos invertidos fueron sólo un porcentaje de lo que tenemos.

Stop Loss en capital es una buena manera de invertir en altcoins menos conocidas, porque el riesgo de fracaso de un proyecto de este tipo es muy alto y la liquidez en la bolsa de valores suele ser muy pobre, por lo que no podemos comprar/vender una cantidad mayor. número de tokens sin un cambio significativo de precio. Por otro lado, es posible aumentar el precio de una altcoin en varios miles por ciento, por lo que invirtiendo incluso un pequeño capital puedes contar con grandes ganancias.

Detener la pérdida de precio

Si el precio de una determinada criptomoneda cae al nivel que especificamos, la venderemos con pérdidas.

Utilizando el conocimiento del análisis técnico de gráficos, buscamos el momento adecuado para comprar. Calculamos que el precio puede aumentar en un cierto porcentaje y determinamos nuestro "take profit", es decir, el momento supuesto de realización de beneficios. Al mismo tiempo, evaluamos cuándo vender con pérdidas si el precio no va como queremos. Calculamos la relación entre las posibles pérdidas y los beneficios (riesgo/recompensa).

La herramienta de "posición larga" es útil en este sentido. tradingview (como en el ejemplo anterior). Estamos desarrollando una simulación de nuestra inversión. Medimos cuánto porcentaje podemos ganar (79% en el ejemplo) y cuánto podemos perder (6%) si establecemos un stop loss en un nivel determinado.

No tiene sentido engañarnos pensando que siempre seremos impecables y que siempre ganaremos dinero. Stop Loss es tan real como Take Profit, por lo que no debes emocionarte con las pérdidas y soñar con ganancias. Debes calcular todo con cuidado y gestionar tu capital sin emociones. Todo el mundo pierde en el mercado de valores, y el truco consiste en garantizar que, a largo plazo, el capital perdido en los stop loss sea menor que el ganado en inversiones exitosas.

Debido a la alta volatilidad de los precios de las criptomonedas, el stop loss en el precio de bitcoin puede ser de varios por ciento, y en el precio de altcoins incluso de varias docenas de por ciento. La inversión en altcoins tampoco se ve facilitada por su valoración Satoshi, no en dólares. Por este motivo, antes de invertir en una determinada criptomoneda, conviene valorar cuánto dinero estamos dispuestos a perder. Entonces apliquemos un stop loss tanto al capital como al precio para que la posible pérdida final no sea superior al tipo que estamos dispuestos a pagar para intentar ganar dinero en bolsa.

Superior intercambios de criptomonedas Ofrecen órdenes automáticas de stop loss. Después de comprar una determinada criptomoneda, si no pretendemos conservarla durante mucho tiempo y no depositamos dinero en nuestra cuenta billetera segura, podemos establecer inmediatamente una orden de stop loss. En ocasiones tenemos dos opciones para elegir: límite y mercado.

límite de pérdida

Si el precio cae al valor que especificamos, nuestra oferta para vender una criptomoneda determinada al precio que establecimos aparecerá en el intercambio y estará esperando a un comprador que la aproveche. Si el precio baja muy rápidamente, es posible que nuestra oferta de venta no se realice y el precio seguirá bajando.

Detener el mercado de pérdidas

Si el precio baja al valor que especificamos, nuestra criptomoneda se venderá inmediatamente, utilizando las ofertas de compra disponibles en ese momento. Si hay una caída repentina del precio, es posible que se activen muchos mercados de stop loss al mismo tiempo y, como resultado, venderemos nuestra criptomoneda a un precio significativamente reducido.

Stop Loss: ventajas y desventajas

Stop Loss sobre capital es un excelente método para protegerlo. Sabemos perfectamente cuánto arriesgamos y cuánto podemos perder. Su desventaja es el menor beneficio posible que si invirtiéramos todo el capital. Lo opuesto a un stop loss de acciones es el apalancamiento. Te permite jugar con más capital del que tienes. Esta opción está disponible en el intercambio. Bitmex, donde puede restablecer fácilmente su cuenta, pero también puede obtener grandes ganancias más rápido.

Es muy difícil colocar un stop loss sobre el precio en el lugar correcto. A menudo sucede que el precio alcanza nuestro límite de pérdidas, lo activa, lo vendemos con pérdidas y el precio de una determinada criptomoneda vuelve a un nivel más alto. Como resultado, el stop loss nos hará vender en el mínimo local. También tenemos que tener esto en cuenta. Además, la mayoría de la gente, utilizando el análisis técnico de los gráficos, establece límites de pérdidas en lugares similares. A veces se aprovechan ballenas juegan para activar el stop loss para poder comprar más barato, expulsando así a otros inversores del mercado.

Un stop loss automático, establecido como límite u orden de mercado en la bolsa de valores, tiene la ventaja de que la decisión se basó en cálculos en frío. Sin embargo, las ventas manuales, en caso de caída de precios, pueden realizarse emocionalmente, no siempre de acuerdo con nuestra intención original.

Como puede ver, cada opción tiene ventajas y desventajas, y una combinación de diferentes técnicas de protección y gestión del capital debería constituir su propia estrategia de inversión.

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