تابعنا على 
أو انضم إلينا 
هناك العديد من المؤشرات التي تشير إلى أن لائحة جديدة للاتحاد الأوروبي ستدخل حيز التنفيذ قريبًا، والتي ستدعم الأنشطة التي تهدف إلى غسل الأموال في العملات المشفرة. لا يبدو أن توجيه MiCA يضمن الأمان الكافي في هذا المجال.
تداول آمن للعملات المشفرة
في شهر مارس، وافق البرلمان الأوروبي على لائحة MiCA، والتي ستكون أول لائحة لسوق العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي. على الرغم من أنه لا يزال من الصعب تقييم كيفية عمل هذه الوثيقة في الممارسة العملية، إلا أنه تم التخطيط بالفعل لمزيد من الإجراءات لمواجهة الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة.
قام البرلمان الأوروبي، بالتعاون مع المجلس الأوروبي، بتطوير مشروع قانون يهدف إلى زيادة أمن المعاملات المالية الرقمية. يهدف هذا القانون إلى ضمان القدرة على تتبع تحويلات العملة المشفرة وحظر المعاملات المشكوك فيها. ومن شأن هذا القانون أن يكمل توجيهات MiCA، التي لا تولي اهتمامًا كبيرًا لقضايا السلامة.
المبدأ "حكم السفر"
تهدف الأنشطة التي يتم تنفيذها على مستوى الاتحاد الأوروبي، وفقًا للموقف الرسمي للبرلمان الأوروبي، إلى نقل المبدأ المعروف باسم "قاعدة السفر" المطبق في التمويل التقليدي، وكذلك إلى تحويلات العملات المشفرة. وينص على أن المعلومات المتعلقة بمصدر الأصل والمستفيد منه سوف "تسافر" مع المعاملة وسيتم تخزينها على كل جانب من جوانب التحويل. وستكون الجهات التي تقدم خدمات العملات المشفرة ملزمة بإتاحة هذه البيانات للخدمات ذات الصلة في حالة وجود أي مخالفات تتعلق بالمعاملات المالية.
مكافحة الجرائم المالية في أوروبا
ويبدو من المعقول أيضًا أن تغطي اللائحة أيضًا ما يسمى ب المحافظ غير المستضافة، والتي ينبغي فهمها على أنها تلك المحافظ غير المرتبطة بالبورصات أو الوسطاء المركزيين التقليديين. ومن الجدير بالذكر أن مثل هذا الطلب تم رفضه منذ فترة من قبل السلطات البريطانية، التي لم توافق على تتبع هذه المحافظ.
وفي الوقت نفسه، تهدف لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة التي تنظم تحويل الأموال المالية إلى تنفيذ المتطلبات المناسبة لتحويلات العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، ستكون الكيانات التي تقدم الخدمات ذات الصلة ملزمة بجمع بيانات عملائها ومشاركتها، إذا لزم الأمر.
تهدف جميع هذه الأنشطة إلى جعل معاملات العملة المشفرة أكثر أمانًا وفي نفس الوقت تقليل حجم الاحتيال وغسل الأموال.
