تابعنا على 
أو الانضمام إلينا 
هناك العديد من المؤشرات التي تشير إلى أن لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة ستدخل حيز التنفيذ قريبًا، والتي ستدعم الأنشطة التي تهدف إلى غسل الأموال في العملات المشفرة. لا يبدو أن توجيه MiCA يضمن الأمان الكافي في هذا المجال.
تداول آمن للعملات المشفرة
في شهر مارس، وافق البرلمان الأوروبي على لائحة MiCA، والتي ستكون أول لائحة لسوق العملات المشفرة في الاتحاد الأوروبي. على الرغم من أنه لا يزال من الصعب تقييم كيفية عمل هذه الوثيقة في الممارسة العملية، إلا أنه تم التخطيط بالفعل لمزيد من الإجراءات لمنع الاستخدام الإجرامي للعملات المشفرة.
قام البرلمان الأوروبي، بالتعاون مع المجلس الأوروبي، بوضع مشروع قانون لزيادة مستوى أمان تداول الأموال الرقمية. يهدف هذا القانون إلى ضمان القدرة على تتبع تحويلات العملة المشفرة وحظر المعاملات المشكوك فيها. ومن شأن هذا القانون أن يكمل توجيهات MiCA، التي لا تولي اهتمامًا كبيرًا لقضايا السلامة.
مبدأ "حكم السفر"
وتهدف الأنشطة التي يتم تنفيذها على مستوى الاتحاد الأوروبي، وفقًا للموقف الرسمي للبرلمان الأوروبي، إلى نقل المبدأ المعروف باسم "قاعدة السفر" المعمول به في التمويل التقليدي، إلى تحويلات العملات المشفرة أيضًا. وينص على أن المعلومات المتعلقة بمصدر الأصل والمستفيد منه سوف "تسافر" مع المعاملة وسيتم تخزينها على كل جانب من جوانب التحويل. سيُطلب من الجهات التي تقدم خدمات العملات المشفرة تقديم هذه البيانات إلى الخدمات ذات الصلة في حالة وجود أي مخالفات تتعلق بالمعاملات المالية.
مكافحة الجرائم المالية في أوروبا
ويبدو من المعقول أيضًا أن تغطي اللائحة أيضًا ما يسمى ب المحافظ غير المستضافة، والتي ينبغي أن تُفهم على أنها تلك المحافظ غير المرتبطة بالبورصات أو الوسطاء المركزيين التقليديين. ومن الجدير بالذكر أن مثل هذا الطلب تم رفضه منذ فترة من قبل السلطات البريطانية، التي لم توافق على تتبع هذه المحافظ.
وفي الوقت نفسه، تهدف لائحة الاتحاد الأوروبي الجديدة التي تحكم تحويل الأموال إلى تنفيذ المتطلبات ذات الصلة بتحويلات العملات المشفرة. وفي الوقت نفسه، سيُطلب من الكيانات التي تقدم الخدمات ذات الصلة جمع بيانات عملائها ومشاركتها، إذا لزم الأمر.
تهدف جميع هذه الأنشطة إلى جعل معاملات العملة المشفرة أكثر أمانًا، مع تقليل حجم الاحتيال وغسل الأموال.
