وقف الخسارة! كيف لا تخسر؟ مخاطر الاستثمار في عملات البيتكوين والعملات المشفرة

تابعنا على أو الانضمام إلينا

وقف الخسارة (SL) هو وسيلة للحفاظ على رأس المال وإدارة مخاطر الاستثمار. تعتبر إدارة رأس المال من أهم المهاراتالتي يجب أن يمتلكها المستثمر. يقال أن الحفاظ على رأس المال أصعب بكثير من كسبه. في هذا المقال سوف نعرض كيفية تقييم مخاطر الاستثمار في البيتكوين والعملات المشفرة بشكل مستقل والأصول الأخرى، بالإضافة إلى كيفية استخدام وقف الخسارة في بورصة العملات المشفرة.

المقالة جزء من تدريب مجاني العملات المشفرة - كيف تبدأ وتعيش؟ دورة للجميع!

لا تستثمر؟ تخسر رأس المال!

الاستثمار ينطوي دائما على المخاطر. ومع ذلك، فمن المستحيل عدم الاستثمار. وكما يقول الاقتصاديون ذوو الخبرة واللاعبون في سوق الأوراق المالية - لا يوجد منصب يمثل أيضًا منصبًا. عن طريق الاحتفاظ بالمدخرات بالدولار أو الزلوتي البولندي لديك موقف طويل على هذه العملة، أي أنك تلعب لزيادة قيمتها أو الحفاظ عليها بالنسبة للمنتجات والخدمات. لسوء الحظ، يؤدي التضخم إلى فقدان الأموال الورقية لقيمتها على أساس منتظم. لذلك، فإن الاحتفاظ بالمدخرات بالزلوتي، وفقًا لبيانات NBP وGUS، فإنك تخسر بضعة بالمائة سنويًا. إلا أن هذه بيانات عن التضخم تم اختبارها باستخدام طريقة السلة التي أعدها المكتب المركزي للإحصاء. إنهم لا يأخذون في الاعتبار الطباعة الضخمة للأموال المكشوفة التي تجري الآن. كما أنهم لا يأخذون في الاعتبار أن شراء منزل أو شقة يمثل الجزء الأكبر من إجمالي نفقات الأسرة طوال حياتها، وأن الشقق تكون أكثر تكلفة على أساس سنوي بنسبة عشرة بالمائة تقريبًا. لن تؤثر الزيادة في سعر البقدونس حتى بنسبة 100٪ على متوسط ​​كوالسكي بقدر تأثير الزيادة في سعر الشقة بمقدار XNUMX زلوتي بولندي، والتي كان يجمعها لسنوات عديدة.

الودائع المصرفية آمنة للغاية، لكن أسعار الفائدة عليها منخفضة للغاية بحيث لا تعوض التضخم، لذلك ما زلنا نخسر. بالإضافة إلى ذلك، في الأوقات الصعبة، قد تفشل البنوك، وصندوق الضمان لتأمين أموالنا ليس بلا حدود (خاصة بعد فضيحة SKOK).

سندات الخزانة لديها أيضا أسعار فائدة منخفضة. من المفترض أنها آمنة، ولكن كم عدد البلدان التي أفلست بالفعل؟ حتى سندات الخزانة البولندية القديمة لم يتم استردادها - فقد غشّت الدولة، وخسر الناس مدخراتهم.

إذا كنت لا تريد الاستسلام للتضخم، يجب عليك الاستثمار.

وقف الخسارة - ما هو؟

عند استثمار رأس المال، نقرر المخاطرة بخسارة كل رأس المال أو جزء منه. الشيء الأكثر أهمية هو أن تكون قادرًا على تحديد مقدار رأس المال الذي يمكنك تحمل خسارته. عند شراء أصل معين، لا يجب أن تحلم فقط بأرباح كبيرة. ويجب أيضًا مقارنة هذه الأرباح بالخسارة المحتملة إذا لم يسير سعر الصرف في الاتجاه الذي نرغب فيه.

نحن نشتري البيتكوين بسعر 10000 دولار. ما هي افتراضاتنا؟ هل نريد الاحتفاظ بها لمدة عام آخر، أو عامين، أو خمسة، أو إلى نقطة سعرية معينة - 20000 ألف دولار، أو 100000 ألف دولار؟ نحن نفترض أننا سنحتفظ حتى لمدة ثلاث سنوات ونبيع بمبلغ 50000 ألف دولار. ومع ذلك، ماذا سنفعل إذا انخفض السعر بعد الشراء إلى 9500 دولار أو 8000 دولار؟ هل سنحتفظ بها؟ ماذا لو استمر في السقوط؟ هل لدينا أي وقف الخسارة، أي استراتيجية لما يجب فعله عندما تسوء الأمور. كم نحن على استعداد لخسارة؟ هل سألنا أنفسنا هذا السؤال قبل أن نشتري هذا البيتكوين؟

قد يقول بعض المستثمرين أنك بحاجة إلى الاحتفاظ بالأصل حتى يصبح إيجابيًا مرة أخرى، لأنك لا تبيع بخسارة، وحتى تبيع، فلن تخسر.

أنا لا أتفق مع هذا الادعاء. الخسارة تكون في وقت الشراء. كان لدينا دولارات أو زلوتي، والآن لا نملكها، فقد فقدناها لأننا لا نستطيع شراء المنتجات الأساسية بها. ماذا لو لم يعود السعر أبدًا إلى السعر الذي اشتريناه به؟ سننتظر عامًا أو عامين أو خمسة أو عشرة لتجميد رأس المال الذي يمكن أن يكسبنا في استثمار آخر. ماذا لو لم يصل السعر إلى هذه القيمة؟ لن نبيع أبدًا وندعي أنه لا توجد خسارة؟ ماذا لو مرضنا واحتجنا إلى هذه الأموال للعلاج، وهي في استثمار خاسر، في الوقت الحالي -80%؟ ماذا لو انخفض السعر إلى الصفر؟ وبدون وقف الخسارة، فإننا نقبل خسارة 100% من رأس المال المستثمر.

أنواع وقف الخسارة

ويفترض التنويع تقسيم كل رأس المال المتراكم إلى العديد من الاستثمارات المختلفة، يرتبط كل منها بمخاطر معينة. قبل استثمار الأموال، نحتاج إلى تقييم مقدار ما يمكن أن نكسبه وما يمكن أن نخسره. هل نسبة الربح إلى الخسارة المحتملة عالية بما فيه الكفاية، هل هذا الاستثمار مربح بالنسبة لنا؟ إذا قررنا ذلك، ما هي آلية وقف الخسارة التي سنستخدمها حتى لا نخسر أكثر مما نتفق عليه. هل سنبيع بخسارة عند سعر محدد سلفا؟

وقف خسارة رأس المال

إذا كنا نتعامل مع استثمار محفوف بالمخاطر للغاية، وهذا هو الاستثمار طويل الأجل بيتكوين أو حتى على المدى القصير altcoiny، يجدر النظر في استخدام وقف الخسارة على رأس المال. ماذا يعني ذلك؟

نحن نستثمر جزءًا فقط من مدخراتنا في أصل معين (على سبيل المثال 2% من رأس المال) ونقبل خسارة كل ما استثمرناه. لن نبيع بخسارة. وسوف نحتفظ بها حتى نحصل على دخل مرضي. إذا انخفض سعر عملة مشفرة معينة إلى الصفر، فهذا أمر صعب. تم تضمين المخاطر في الاستثمار. وهذا لن يجعلنا نخسر كل مدخراتنا، لأن الأموال المستثمرة لم تكن سوى نسبة مئوية مما لدينا.

يعد وقف الخسارة على رأس المال طريقة جيدة للاستثمار في العملات البديلة الأقل شهرة، لأن خطر فشل مثل هذا المشروع مرتفع للغاية، وعادة ما تكون السيولة في البورصة سيئة للغاية، لذلك لا يمكننا شراء / بيع المزيد من الرموز بدونها تغيير كبير في الأسعار على أي حال. من ناحية أخرى، من الممكن زيادة سعر العملة البديلة بعدة آلاف بالمائة، لذلك من خلال استثمار رأس مال صغير يمكنك الاعتماد على أرباح كبيرة.

وقف الخسارة على السعر

إذا انخفض سعر عملة مشفرة معينة إلى المستوى الذي نحدده، فسنبيعها بخسارة.

باستخدام المعرفة بالتحليل الفني للرسوم البيانية، فإننا نبحث عن اللحظة المناسبة للشراء. نحن نحسب أنه من الممكن زيادة السعر بنسبة مئوية معينة وتحديد "جني الربح"، أي اللحظة المفترضة لتحقيق الربح. وفي الوقت نفسه، نقوم بتقييم متى نبيع بخسارة إذا لم يسير السعر كما نريد. نقوم بحساب نسبة الخسارة المحتملة إلى الربح (المخاطرة / المكافأة).

أداة "الصفقة الطويلة" مفيدة في هذا الأمر tradingview (كما في المثال أعلاه). نحن نعمل على تطوير محاكاة لاستثماراتنا. نحن نقيس المبلغ الذي يمكننا ربحه (79% في المثال) والمبلغ الذي يمكن أن نخسره (6%) إذا قمنا بتعيين وقف الخسارة عند مستوى معين.

فلا داعي لأن نخدع أنفسنا بأننا سنكون خاليين من العيوب في كل مرة وسنكسب دائمًا فقط. وقف الخسارة أمر حقيقي مثل جني الأرباح، لذلك لا ينبغي أن تنفعل بشأن الخسائر وتحلم بالربح. يجب أن يتم حساب كل شيء بعناية، وإدارة رأس مالنا دون عواطف. الجميع يخسر في البورصة، والحيلة هي أن رأس المال المفقود في وقف الخسارة على المدى الطويل يكون أصغر من رأس المال المكتسب في الاستثمارات الناجحة.

نظرًا للتقلبات العالية في أسعار العملات المشفرة، يمكن أن يصل وقف الخسارة على سعر البيتكوين إلى عدة بالمائة، وعلى سعر العملات البديلة حتى عدة عشرات بالمائة. الاستثمار في العملات البديلة ليس من السهل أيضًا تسعيره ساتوشيليس بالدولار. لهذا السبب، قبل أن نستثمر في عملة مشفرة معينة، من المفيد تقييم مقدار الخسارة التي نوافق عليها من الأموال. ثم دعونا نطبق وقف الخسارة على كل من الأسهم والسعر بحيث لا تكون الخسارة المحتملة في النهاية أعلى من المعدل الذي نحن على استعداد لدفعه لمحاولة كسب المال في سوق الأوراق المالية.

أفضل تبادل Cryptocurrency أنها توفر أوامر وقف الخسارة التلقائية. بعد شراء عملة مشفرة معينة، إذا كنا لا ننوي الاحتفاظ بها لفترة طويلة ولا ندفعها بعملتنا الخاصة محفظة آمنة، يمكننا على الفور وضع أمر وقف الخسارة. في بعض الأحيان يكون لدينا خياران للاختيار من بينها، الحد والسوق.

حد وقف الخسارة

إذا انخفض السعر إلى القيمة التي نحددها، فسيظهر عرضنا لبيع العملة المشفرة المحددة بالسعر الذي حددناه في البورصة وسينتظر المشتري الذي سيستفيد منه. إذا انخفض السعر بسرعة كبيرة، فقد لا يتم تنفيذ عرضنا للبيع وسيستمر السعر في الانخفاض.

سوق وقف الخسارة

إذا انخفض السعر إلى القيمة التي نحددها، فسيتم بيع عملتنا المشفرة على الفور، باستخدام عروض الشراء المتاحة في تلك اللحظة. إذا كان هناك انخفاض حاد في السعر، فقد يتم إطلاق العديد من أسواق وقف الخسارة في نفس الوقت ونتيجة لذلك سنبيع عملتنا المشفرة بسعر منخفض جدًا.

وقف الخسارة - إيجابيات وسلبيات

وقف خسارة رأس المال هو وسيلة ممتازة لحمايته. نحن نعلم جيدًا مقدار المخاطرة التي نخاطر بها، وكم يمكن أن نخسر. عيبه هو انخفاض الربح المحتمل عما لو استثمرنا رأس المال بالكامل. عكس وقف خسارة رأس المال هو الرافعة المالية. إنها تسمح لك باللعب برأس مال أكبر مما لديك. هذا الخيار متاح في البورصة Bitmex، حيث من السهل إعادة ضبط حسابك، ولكن يمكنك أيضًا تحقيق أرباح كبيرة بشكل أسرع.

من الصعب جدًا وضع وقف الخسارة على السعر في المكان المناسب. غالبًا ما يحدث أن يصل السعر إلى مستوى وقف الخسارة الخاص بنا، ويطلقه، ونبيعه بخسارة، وسيعود سعر العملة المشفرة المعينة إلى مستوى أعلى. ونتيجة لذلك، فإن وقف الخسارة سيجعلنا نبيع عند القاع المحلي. وهذا أيضا يجب أن يؤخذ في الاعتبار. بالإضافة إلى ذلك، يقوم معظم الأشخاص، باستخدام التحليل الفني للرسوم البيانية، بوضع وقف الخسارة في أماكن مماثلة. في بعض الأحيان يستخدمونه الحيتان إنهم يلعبون على تفعيل وقف الخسائر لشراء أسهم بسعر أرخص بأنفسهم، وبالتالي طرد المستثمرين الآخرين من السوق.

يتمتع وقف الخسارة التلقائي، الذي تم تعيينه كحد أو أمر سوق في البورصة، بميزة أن قرار استخدامه كان مبنيًا على حسابات رائعة. ومن ناحية أخرى، فإن البيع اليدوي، في حالة انخفاض الأسعار، يمكن أن يتم تنفيذه بالعواطف، وليس دائمًا وفقًا لنوايانا الأصلية.

كما ترون، كل خيار له مزايا وعيوب، ويجب أن يكون الجمع بين تقنيات إدارة رأس المال المختلفة والحفاظ على رأس المال هو استراتيجية الاستثمار الخاصة بك.

رؤية المزيد من المواد تدريب مجاني العملات المشفرة - كيف تبدأ وتعيش؟ دورة للجميع!